こんにちは。不動産営業部です。
昨今、掛け捨てや積み立ての”生命保険”を見直される方が多くなってきていますね。
皆様、万が一の時に備えて、ご自身やご家族の為に生命保険に加入している方が殆どだとは思いますが、今回はその身近な生命保険が不動産投資とどう繋がってくるのか？といったお話を今回はさせて頂きたいと思います。
まずは今、なぜ生命保険を見直される方が多いのでしょうか。
それは生命保険の”利率”が徐々に下がってきている為、〔いい商品だな〕〔効率が良いな〕と恩恵を厚く感じられる方が少なくなったからだと思います。
そんな中で、不動産投資の3大メリットの1つ ”団体信用生命保険” をテーマに、愛知県の某大手小売業にてご勤務されているT様とお会いさせていただいた中から抜粋してご紹介したいと思います。
T様は、30代半ば既婚者の方で、20歳の頃から掛け捨ての生命保険に加入されているそうです。
当時は〔保険はみんな入っているし自分も入っておかないと...〕という程度のお気持ちだったそうですが、ここ数年様々な種類の保険商品や運用商品が増え、将来やポートフォリオについて同僚や友人と話す機会も増えたT様。
〔みんなちゃんと将来考えて資産形成してるんだな〕と、ご自身の中で焦りを感じられていたみたいです。
昨年にはお子様も生まれ、何か行動に移さなければ...と思いながらも忙しい日々を送られていたタイミングで、弊社のスタッフより営業の電話があり
〔ちゃんと聞いた事もなかったし、１回聞いてみようかな〕
とお会いさせていただく運びとなりました。
約1時間半程、ヒアリング含め、不動産投資について現在の情勢等交えながらご説明させていただきました。
『団体信用生命保険（団信）』とは端的に申しますと、オーナー様に万が一の事があった場合にローンの残債を全て肩代わりしてくれる保険です。
生命保険の代わりとなる効果が期待できる為、団信に加入していれば御契約者様に万が一の事があったとしてもご家族はローン残債返済の心配をすることはありません。
そこでT様より、「では保険料はどうなるの？」と流石のご質問をいただきました。
ご安心ください。
団信の保険料は、一般的に団信の保険料相当額がローンの金利に含まれていますので追加で別途お支払いして頂く必要はございません。
T様も生命保険の役割はもちろん、節税にもなり、不労所得も同時に作れるなら今の掛け捨て保険より全然良いですね！と喜んで頂けました。
もちろん団信だけではなく、様々な切り口からお客様一人ひとりに合った内容で柔軟な御提案ができる点も不動産投資の魅力の一つだと考えます。
そして
-団信があれば安心して始め易く、ご自身の資産だけでなくご家族の為にもなります-
T様この度はありがとうございました。
アールクリエイトに任せて良かった！と思って頂けるよう、精進してまいります。
次回はもっと具体的なご提案をさせていただきますので楽しみにしていただければと思います。
※掲載許可をいただいております。